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结算业务

结算业务
 
    公司结算业务包括国内结算和国际结算。国内结算主要包括同城及异地结算、存款结算、油款及关联交易封闭结算、代企业资金管理等;国际结算主要包括境内外银行汇划、代客结售汇结算、跨境资金池结算等。
  一、人民币账户管理
  财务公司为成员企业开立内部结算账户,用于办理代理收付款、司库结算、封闭结算、资金管理等结算业务,并根据企业资金管理要求,对账务进行支付管控,满足企业对下属单位的计划管理需求。同时,成员企业通过内部结算账户即可通览所有内外部交易的信息,及时掌握资金动态。
  二、人民币银行结算
  财务公司利用银行结算网络、结算品种和财银直联结算通道,为成员企业办理资金划拨清算业务。不管是同城结算还是异地结算,均减免汇划手续费。
  收付款单位双方同在财务公司总部或分公司开户的,办理划款立即到账,无在途时间。
  收付款单位一方在财务公司开户的,可通过银行的汇划系统,办理信汇、电汇,实现款项划转。
  票据业务,如票据查询、承兑、贴现。
  三、人民币存款业务
  财务公司向成员单位提供各项存款服务,包括活期存款、协定存款、定期存款、通知存款。优惠利率政策:以人民银行基准利率为准,根据市场情况调整上浮比例。
  活期类存款包括活期存款和协定存款,按照人民银行规定计付利息。定期存款包括三个月、六个月、一年、二年、三年、五年各种期限的定期存款。通知存款是一种不约定存期、支取时需提前通知银行、约定支取日期和金额方能支取的存款,包括一天和七天通知存款。
   四、人民币封闭结算
  封闭结算业务是财务公司特色业务,是根据石油企业物流和资金流特点,独立研发设计的、较银行更快捷、简便和安全的资金结算方式。提供集团、股份内部结算服务,以委托收款方式对内部交易款项进行清算。
  封闭结算业务流程设计严密,由财务公司核心系统,与集团、股份公司资金管理平台对接,实现数据共享、业务提交和自动记账功能。此类业务不发生实际资金划转,减少了结算环节和资金占用,避免在途损失,同时有效解决了企业间的拖欠问题,提高资金周转效率,降低了财务费用和资金风险。现行的电子化操作模式规则清晰,责任明确。此类业务为集团整体创造了相当的间接经济效益、为企业的正常生产和经营创造了一个良好的资金流动环境。
  五、资金管理
  资金管理业务是按照客户委托及管理要求,代理客户对其所属企业进行资金集中管理,主要包括收支控制与归集管理,公司为母公司及其下属企业提供资金归集、划拨及计息支付等服务。
  公司根据不同的账户管理模式与资金管理策略,按照客户资金管理需求及特点,制定适用于不同客户的个性化资金管理方案,当下属企业资金盈余时有效归集,资金短缺时有偿拨付,由此达到最优化管理效果。
  六、司库管理
  中油财务公司作为集团公司司库体系中统一结算平台和唯一对外收支通道,充分发挥内部银行职能,为集团各级单位提供结算和资金管理服务。
  公司为集团企业搭建以总分联动账户为主、限额账户为辅的账户架构。通过将企业银行分账户、财务公司主账户、企业在财务公司的内部结算账户进行直联,将企业收支全部纳入统一资金池,实现集团利益最大化。资金汇集至财务公司总帐户,公司得以充分发挥“内部银行”的职能,保证集团企业资金安全,有效控制资金风险。

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